根据国家有关部门通报和反洗钱调查情况，腐败洗钱活动方式不断更新且更加隐蔽，具有以下特点。 一是一般不使用本人银行账户，多使用配偶、子女、近亲属或特定关系人的账户，或利用其它渠道获取的他人信息在多家银行开立多...

我国地下钱庄主要有非法汇兑型和非法结算型 非法汇兑型地下钱庄往往与境外机构（如货币兑换店、汇款公司）相勾结，为客户非法兑换外币和跨境汇款，并按比例收取手续费。其主要操作手法包括以下三种。一是账面对冲。利用本...

什么是反洗钱？ 反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。 为什么要反洗钱？ ●有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪。 ●有利于维护社会安全、社...

什么是洗钱？ 指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 洗钱的途径常见的洗钱途...

临沂在线讯（王文婧）临商银行天津路支行积极组织支行全体员工深入学习人行下发的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易报告管理办法》。 一是高度重视，组织召开支行全体员工会议，由运营主管带领学习文件，深入探...

临沂在线讯（魏雪）临商银行天津路支行为提高文明规范服务，提升员工服务形象，不断强化完善服务环境，岗位规范、着装统一、仪表举止、文明用语，改进服务手段，规范服务行为，提高服务质量。 一是加强业务学习，提高队伍...

临沂在线讯（王文婧）近日，临商银行天津路支行利用晨会，每周学习日组织全行员工认真学习取消企业银行账户许可的相关文件及人民银行结算账户管理系统操作手册等，并采取措施确保取消企业银行账户许可工作顺利进行。 强化...

临沂在线讯（陈思）2019年5月9日临商银行天津路支行接到临商银行总行通知：因人民人寿借意险单证即将过期，需各单位将库中存量人民人寿借意险单证上缴至中支运营主管。支行接到通知后，迅速在全行传达此通知，要求支行...

临沂在线讯（陈思）2019年5月9日临商银行天津路支行接到临商银行总行通知：因人民人寿借意险单证即将过期，需各单位将库中存量人民人寿借意险单证上缴至中支运营主管。支行接到通知后，迅速在全行传达此通知，要求支行...

临沂在线讯（陈思）为提高银行业消费者的风险防范意识和识别能力，临商银行天津路支行积极向客户宣传防范识别金融诈骗的常见伎俩。此次宣传所涉及假冒各方工作人员诈骗、电信诈骗、银行卡诈骗、虚构绑架诈骗等伎俩，各种诈骗...

临沂在线讯（麻欣羽）自创建全国文明城市工作以来，临商银行天津路支行围绕工作重心，紧抓文明城市创建工作。首先由行外到行内自查，再以提高全体员工的文明素质为主线，把文明创建工作与强化自身建设有机结合，提升服务窗口...

临沂在线讯（陈思）为切实加强支行日常安全工作，提高员工安全消防素质，提升员工防范意识，近期临商银行天津路支行结合支行地理位置分析，积极开展消防演练活动，本次活动全员参加。 演练内容包括对火灾事故时灭火方式进...

临沂在线讯为切实提高临商银行客户以及社会公众预防和打击洗钱的意识，进一步普及反洗钱、反恐怖融资、反逃税知识，营造知法守法的反洗钱氛围，构筑预防洗钱犯罪屏障，我行于2019年3月开展以“预防洗钱活动...

临沂在线讯（魏雪）近期临商银行反洗钱监测报送系统提取出多笔疑似非法境外ATM取现的案例，均为同一客户向多张银行卡转入资金，转入卡当日即通过境外ATM取现的现象，有非正常用卡嫌疑，引起人民银行及外管总局的关注。...