场景概述： 某珠宝公司拟在银行开立专用存款账户，用于存放客户拍卖的保证金。客户经理上门核实情况时，发现客户的实际控制人与原有登记信息不一致，要求客户进行变更，客户拒绝配合。同时，客户经理了解到，客户要求...

　　临沂在线讯5月15日，在中国人民银行临沂中心支行和临商银行总行的统一部署下，临商银行河东支行在辖内幸福花城社区开展了以“打防并举，临沂反洗钱在行动”为主题的宣传活动。 ...

场景概述： 银行网点柜员发现某客户多次为不同企业代办开户手续，该客户通常分批或隔天办理，预留的地址门牌号码非常接近。代办授权书看起来合规，但真实性难以确认。在业务办理过程中，该客户称自己是企业兼职财...

反洗钱知识小贴士 1.完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。 2.在我国，洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪...

为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？ 洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置，即把非法资金投入经济体系，这主要在金融机构完成；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金...

公民的反洗钱义务 ●主动配合金融机构进行客户身份识别 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实...

临沂在线讯（丁纪涛刘莲）为增强在校大学生的风险防范意识和自我保护意识，全面了解反洗钱知识，5月17日，临商银行反洗钱知识宣讲走进临沂大学，受到了广大师生的欢迎。 本次反洗钱知识宣讲以&ldquo...

临沂在线讯（刘莲）为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，增强商业从业人员反洗钱意识，5月17日，临商银行罗庄中心支行在宝丽财富广场开展了“遏制洗钱犯罪，维护群众切身利益”为主题的集中宣传活动...

为进一步普及反洗钱法律知识，临商银行北城中心支行组织工作人员走上街头，走进集市，积极开展防范非法集资宜传活动。 活动现场，临商银行北城中心支行辖属枣园支行工作人员，通过发放宣传资料、现场讲解、问答等方式...

临沂在线讯（丁纪涛刘莲）为引导社会公众增强反洗钱意识，自发抵制洗钱犯罪，维护自身利益，发挥反洗钱维护金融安全、治理金融乱象的作用，营造全社会反洗钱、反恐怖融资、反逃税的良好氛围，临商银行于2019年5月，积极...

临沂在线讯（刘登选孙媛媛刘莲）为进一步增强临沂人民及批发市场商户反洗钱意识，夯实反洗钱工作的社会基础，营造良好的金融市场秩序，5月15日，临商银行兰山中心支行根据临商银行总行“反洗钱活动月&r...

随着银行卡、ATM、POS机、网上银行、网络支付等现代化支付手段的普及，一系列新型诈骗手段纷纷出现，给人民群众利益造成了巨大侵害。目前，诈骗洗钱有电信诈骗、银行卡诈骗两种类型，其特点如下： 一是电信诈骗持续...

毒品洗钱资金交易具有以下特点： 一是现金交易形式居多，利用ATM等自助终端存取现金，在银行临柜操作办理业务较少，部分交易为支付宝、易付等消费类交易，涉案人在银行无明显的大额交易或频繁交易。 二是不同类型毒...

非法集资洗钱呈现以下特征： 一是房地产、养老、科技开发等非法集资传统高发行业以外，投资理财、非融资性担保、p2p网络借贷、小额贷款公司、艺术品收藏等成为新的高发领域。 二是犯罪分子不再单纯以高息为诱饵，而...