2018年，临商银行以反洗钱法及其相关法规为指引，将反洗钱工作作为全行的工作重点来抓。董事会、监事会和高级管理层高度重视，反洗钱工作领导小组认真组织，各业务条线积极参与，各岗位人员勤恳工作，采取一系列措施着力提升临商银行反洗钱工作能力，不断提高反洗钱的技术与业务水平。 客户身份识别 在工作中结合联网核查公民身份信息系统严格履行客户身份识别义务，按照人民银行反洗钱监管规定，进一

目前，我国在打击洗钱犯罪的过程中发现，犯罪分子通常利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产、珠宝等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。 反洗钱，很重要，公民事，要记牢，洗黑钱，莫要沾，乱金融，扰稳定，各证件，善保管，办业务，应出示，不外借，不出租，护声誉，防利用，“有心”人，冒顶替，成帮凶，惹烦扰，涉洗钱，必问责，若严重，可判刑，反洗钱，广宣传，几宗罪，是&ld

场景概述： 一名客户到银行网点要求开立个人银行结算账户，柜员联网核查其身份证件，显示真实有效，但人工比对时发现该客户相貌与身份证件照片存在明显差异。柜员向客户进一步核实地址、生肖等有关信息时，客户回答含混不清。柜员要求客户提供其他辅助身份证件后再前来办理，延长了开户审查期限。 风险提示： 在此场景中，柜员加强了开户环节账户实名制的审核力度。银行对于持身份证开户的，应通过联网核查无误后再比

场景概述： 某客户到银行网点开立个人借记卡，营业网点了解到该客户因找工作时加入了一个网聊群，并按群主的指示开立账户。群主要求留存统一的密码和地址，并声称开户成功后可取得一定的报酬。银行工作人员发现客户对开户用途及实际使用人并不清楚，对客户进行了风险提示，婉拒了客户的开户申请。 风险提示： 在此场景中，客户按照他人指示开户，领取一定的报酬，存在被不法分子利用的风险。不法分子通常以网上发布信

场景概述： 一名客户至银行网点申请办理对公开户业务，自称是公司财务负责人，并提供了企业营业执照、法定代表人身份证等原价。网点经办人员按要求审核了材料，均无异常。经办人员通过法定代表人身份证号码查询其在系统内预留的电话号码时发现该电话与来人提供的联系电话不一致。经办人员拨通预留电话，对方表示从未委托他人办理企业开户业务，且提示曾遗失过身份证。 经过人员判断，该客户所持法定代表人的证件为遗失证件，其申请开立企业

场景概述： 某珠宝公司拟在银行开立专用存款账户，用于存放客户拍卖的保证金。客户经理上门核实情况时，发现客户的实际控制人与原有登记信息不一致，要求客户进行变更，客户拒绝配合。同时，客户经理了解到，客户要求将专用存款账户内的资金划转到实际控制人的个人账户，资金划转方向明显不符合常理。 风险提示： 客户以高层个人信息保密为由，拒绝变更原在银行留存的实际控制人身份信

　　临沂在线讯5月15日，在中国人民银行临沂中心支行和临商银行总行的统一部署下，临商银行河东支行在辖内幸福花城社区开展了以“打防并举，临沂反洗钱在行动”为主题的宣传活动。 临商银行河东支行工作人员为广大社区群众讲解反洗钱知识，组织了丰富的讲解活动。

场景概述： 银行网点柜员发现某客户多次为不同企业代办开户手续，该客户通常分批或隔天办理，预留的地址门牌号码非常接近。代办授权书看起来合规，但真实性难以确认。在业务办理过程中，该客户称自己是企业兼职财务，提供了开户所需资料和授权书。银行柜员要求其提供工作证或劳务合同等其他辅助身份证明材料，该客户并不配合。当柜员提及要与企业法定代表人电话联系并上门核查时，该客户的反应存在可疑之处。 &nb

反洗钱知识小贴士 1.完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。 2.在我国，洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等7类。 3.为违法所得及其收益提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转

为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？ 洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置，即把非法资金投入经济体系，这主要在金融机构完成；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易服务的机构；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。 洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容

公民的反洗钱义务 ●主动配合金融机构进行客户身份识别 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。 ●不要出借自己的身份证件  

临沂在线讯（姜曼）为进一步促进革命老区临沂及淮海地区老年医学事业的发展，规范老年患者疾病诊断治疗流程，5月18日，国内老年医学知名专家齐聚山东临沂，出席2019淮海老年医学论坛暨临沂市医学会老年医学专业委员会学术会议。此次会议，与会专家增进了解，相互合作，为推动淮海老年医学和护理学的事业发展提供强有力的学术支持和保障，更好地为老年人身体健康保驾护航。 临沂市医学会办公室主任赵琴主任；中华医学会老年医学分会前任主任委员、卫生部老年医

为进一步加强干部选拔任用工作的监督，根据《党政领导干部选拔任用工作条例》等有关规定，经省委常委会会议研究，现对张涛等23名同志进行任前公示。 张涛，男，汉族，1972年1月生，大学学历，公共管理硕士学位，中共党员。现任泰安市委副书记（正厅级），东平县委书记，拟任设区市正厅级领导职务。 田卫东，男，汉族，1968年9月生，研究生学历，管理学博士学位，中共党员。现任省委政策研究室副主任，拟任省直部门（单位）

临沂在线讯（冯幼钦）近日，兰山警方经缜密侦查在市区银雀山路抓获涉嫌盗窃电动车嫌疑人盛某，从而破获两起电动车被盗案件。 5月18日下午14时许，车站派出所民警根据工作中侦获的线索，快速出击在市区银雀山路段，将涉嫌盗窃电动车嫌疑人盛某抓获，从其租住处起获被盗电动车1辆。 经调查了解：嫌疑人盛某，男，现年34岁、临沂费县人，2019年1月曾因盗窃被兰山法院判处刑罚。出狱后，盛某没有悔过反省，重新做