典型案例警示（五）：冒名顶替来开户，相貌不符显破绽

2019-05-14 16:24 来源：魅力临沂作者：临商银行

场景概述：

某珠宝公司拟在银行开立专用存款账户，用于存放客户拍卖的保证金。客户经理上门核实情况时，发现客户的实际控制人与原有登记信息不一致，要求客户进行变更，客户拒绝配合。同时，客户经理了解到，客户要求将专用存款账户内的资金划转到实际控制人的个人账户，资金划转方向明显不符合常理。

风险提示：

客户以高层个人信息保密为由，拒绝变更原在银行留存的实际控制人身份信息，并同时要求开立保证金账户，将保证金汇入私人账户，资金划转方向可疑。

企业若发生企业名称、实际控制人等信息变更时，除了到工商局办理变更手续外，也应及时前往银行办理信息变更手续，积极配合银行开展客户身份识别工作。

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