关闭
关注微信公众号
下载APP
我要爆料
人才 供求 房产 汽车 健康 旅游
设为首页
首页顶部广告
当前位置: 首页> 综合

典型案例警示（二）：冒名顶替来开户，相貌不符显破绽

2019-05-14 16:19  来源： 魅力临沂 作者： 临商银行

    场景概述：
    一名客户到银行网点要求开立个人银行结算账户，柜员联网核查其身份证件，显示真实有效，但人工比对时发现该客户相貌与身份证件照片存在明显差异。柜员向客户进一步核实地址、生肖等有关信息时，客户回答含混不清。柜员要求客户提供其他辅助身份证件后再前来办理，延长了开户审查期限。
    风险提示：
    在此场景中，柜员加强了开户环节账户实名制的审核力度。银行对于持身份证开户的，应通过联网核查无误后再比对客户相貌特征相符后办理；对于存在疑义的，应核实客户其他相关信息，要求其出示辅助身份证件；对于拒绝出示身份证件的，应当拒绝为其开户。

关注临沂在线微信 关注临沂在线APP 关注临沂在线微博

微信

APP

微博

我 要 爆 料

鲁ICP备10005174号　增值电信业务经营许可证鲁B2-20051046

网络文化经营许可证鲁网文许字【2014】1185-013号　 乙测资字37013009　鲁公网安备 37130202371309号

Copyright © Lywww All Rights Reserved. 临沂在线 版权所有