近年来，临商银行在人民银行各级领导的大力指导下，切实贯彻落实人民银行以“风险为本”的监管要求，脚踏实地、勤奋进取，不断积累综合试点经验，持续完善反洗钱工作，严格履行反洗钱义务，确保全员树立应有的反洗钱意识，增强反洗钱工作的紧迫感、责任感，掌握必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动。
在反洗钱工作领导小组的指导下，临商银行建立起“一级抓一级、层层有责任”的反洗钱组织体系，依据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律、法规及人民银行相关监管规定，根据临商银行业务特点，以风险为本，建立反洗钱预防、监控、报送等制度，完善内部操作规程，建立健全了反洗钱内部控制制度。
下一步，依据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》工作要求, 落实“指引”精神，临商银行将进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作，提升洗钱风险管理的合规性和有效性,有效预防洗钱及相关违法犯罪活动。全员牢固树立合规意识和风险意识，健全全行洗钱风险管理体系。积极建设洗钱风险管理文化，有效防范洗钱风险。
规范采集客户身份信息，通过加强监督检查及工作考核，督促各分支机构切实履行反洗钱义务。对申请开立网银等非柜面渠道业务客户加强审核、筛选，强化对异地高风险客户、可疑对公客户的审慎核实工作，有效阻截冒名虚假开户及倒卖银行卡行为，对于注册地址不存在或者虚构经营场所的对公客户拒绝为其开户。
结合监管要求及本行实际，动态调整和持续优化反洗钱监测指标及监控模型，同时重点加强可疑交易人工分析甄别，进一步提升可疑交易报告的准确性、有效性。
加强反洗钱岗位人员培训，提高岗位人员业务素质，切实做好日常反洗钱工作，准确及时判断可疑交易。同时通过多渠道向公众普及反洗钱知识，向客户提示洗钱犯罪的新手段、新动向，提高客户的安全意识和主动配合意识。
临商银行将一如既往的高度重视反洗钱工作，继续认真贯彻落实反洗钱的各项规章制度，严格按照人民银行的相关要求，做好反洗钱各项工作，切实履行金融机构反洗钱职责。
