什么是洗钱？
指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱的途径常见的洗钱途径或方式有：
1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
4、利用他人账户提现，切段洗钱线索；
5、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
6、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
7、通过买卖股票、基金、期货、保险等各种投资活动，将非法资金合法化；
8、购买彩票、房产进行洗钱；
9、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
洗钱有哪些危害？
● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
● 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
● 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。
● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
● 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
● 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
