临沂在线讯（王文婧）为贯彻落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，提高我行反洗钱客户身份识别工作的有效性，防范洗钱和恐怖融资风险。临商银行天津路支行组织员工学习《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》）（银发【2017】235号）文件。
一、加强对非自然人客户的身份识别：有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。
二、加强对特定自然人客户的身份识别：在与客户建立或维持业务关系时，应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展身份识别。
三、加强特定业务关系中客户的身份识别措施：根据产品。业务的风险评估结果，结合业务关系特点开展客户身份识别，将客户身份识别工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。
