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什么是洗钱?洗钱的途径有哪些?洗钱有哪些危害?

2019-05-14 10:50:59 来源:临沂在线  字体:    


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    什么是洗钱?
    指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
    洗钱的途径常见的洗钱途径或方式有:
    1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
    2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
    3、利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
    4、利用他人账户提现,切段洗钱线索;
    5、利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
    6、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
    7、通过买卖股票、基金、期货、保险等各种投资活动,将非法资金合法化;
    8、购买彩票、房产进行洗钱;
    9、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
    洗钱有哪些危害?
    ● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。
    ● 洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
    ● 洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉。
    ● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。
    ● 洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
    ● 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

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